Saldo a favor y créditos a plazos
No es una pantalla propia: es la historia completa detrás de Tienda, Prepara tu Día, Mando Comercial e Inteligencia de Negocio, juntando lo que cada una ya explica por su lado.
Dos temas que se generan en una pantalla, se cobran en otra, y se leen en una tercera. Aquí están completos, en el orden en que pasan de verdad, con enlaces directos a cada detalle ya cubierto en su página.
Es un número por cliente, no una libreta por venta
El saldo de un cliente es un solo número que vive en su ficha (no uno distinto por cada compra): negativo significa que tiene saldo a favor, positivo que te debe. Se actualiza al momento en Tienda, Prepara tu Día y Mando Comercial cada vez que algo mueve dinero de ese cliente.
Como es un solo número que junta todo, el saldo a favor que le quedó de una compra vieja está disponible para cualquier compra futura; no está amarrado a la venta que lo generó. Y cada venta también tiene su propio saldo individual (lo que esa nota en particular debe o tiene a favor); si alguna vez no coinciden, la ficha del cliente en Clientes lo detecta solo y trae un botón para corregirlo.
De dónde sale el saldo a favor, y a dónde va
El saldo a favor no caduca ni se pierde: se queda disponible indefinidamente hasta que se aplica a una compra o se devuelve en efectivo.
El recorrido completo de una venta a crédito
Sigue siempre el mismo camino entre pantallas, sin importar si terminas cobrando todo o solo una parte:
- Se crea en Tienda: a Único Límite o Parcialidades, con el Límite de Crédito y el permiso "Permite venta a crédito" del cliente (configurados en Clientes) validándose antes de dejarte confirmar.
- Aparece como pendiente en Prepara tu Día (para cobrarlo en la calle) y en Mando Comercial (dentro de lo que te deben), ambas con la fecha real de vencimiento: el día único acordado, o la parcialidad pendiente más próxima.
- Se cobra: completo o parcial, desde Prepara tu Día o Mando Comercial. Un abono que no cubre todo siempre pide una nueva fecha para el resto.
- Se puede ajustar: cancelar piezas (incluso ya entregadas, ver Mando Comercial) recalcula lo que se debe, y si eso deja un sobrante, puede convertirse en saldo a favor.
- Se refleja en Inteligencia de Negocio → Riesgo y Clientes con esa misma fecha real: los 3 grupos por antigüedad, el color del aviso, y la lista de quienes más te deben.
Qué significa cada número, si necesitas rastrear algo a fondo
El saldo del cliente: un solo número que junta todo lo suyo: si está a favor aparece como "A favor", y si te debe aparece como "Debe".
El saldo de una venta: lo que falta por pagar de esa venta en particular, no de todo el cliente.
La fecha límite de la venta: hasta cuándo tiene para pagar cuando le fiaste con "Único Límite".
Los pagos a plazos: un renglón por cada pago acordado, cada uno con su propia fecha y su propio estado.
Reglas de negocio de esta sección
- El saldo a favor se puede aplicar en cualquier venta, de contado o a crédito; nunca caduca.
- Es un número por cliente, no por venta: no está amarrado a la compra que lo generó.
- Límite de Crédito (un tope en pesos) y "Permite venta a crédito" (un permiso) son controles independientes entre sí.
- La fecha real de pago (la de la venta, o la del plazo que sigue pendiente) es lo único que decide si algo está vencido en toda la aplicación.
- Si el saldo de un cliente y la suma de sus pedidos no cuadran, Clientes lo detecta y te deja corregirlo en un toque.
¿Algo no cuadra con lo que ves en tu pantalla? Cangurera cambia seguido. Dilo y lo corregimos aquí mismo.